El notario ante una investigación por blanqueo de capitales: impacto reputacional y actuación pericial
Actualmente, estamos en tiempos convulsos y donde cualquier noticia tiene como clave el buscar el mayor número de clicks y sufrir una enorme reproducción, en la época del clickbait, la inmediatez de la noticia tiende a ser clave y esto no deja fuera a ningún profesional, sea cual sea su profesión.
En los actuales casos de presunto blanqueo de capitales y financiación ilegal de organizaciones, personas físicas y mercantiles, existe una figura que muchas veces se olvida, y es la del notario, el que tiene la función de fedatario público.
Estas figuras, habitualmente alejadas de los noticiarios, tienen gran importancia en este tipo de investigaciones, y todas ellas, cuando dejan de estar ligadas al ámbito especialmente policial y pasan al nivel periodístico, pueden sufrir un problema y es el “riesgo reputacional”. Este riesgo, que podría parecer insignificante, no lo es en modo alguno para un notario, con la función que tiene y la importancia que puede tener dentro de una investigación de esta naturaleza.
El notario está presente en muchas operaciones importantes, tales como compra de inmuebles, creación de sociedades, movimientos de dinero relevantes. Eso hace que, cuando una de esas operaciones se investiga, su intervención también quede dentro del foco, aunque haya actuado correctamente.
Aquí entra en juego un elemento complicado, que es la forma en la que se transmite la información. Cuando un caso llega a la prensa, muchas veces se mezclan todos los nombres que aparecen en la operación, sin matizar el papel de cada uno, ni la implicación, en ocasiones porque no importa que todo quede salpicado y en otras, sencillamente por la necesidad de ser los más rápidos en publicar algo y no nos molestamos en eliminar de la ecuación a quién no tiene nada que ver.
El resultado, el notario puede aparecer ligado a un posible delito simplemente por haber autorizado un documento.
Esa es la llamada “condena de prensa”. No hay una sentencia, no hay una prueba concluyente, pero la imagen pública ya se ve afectada. Para una profesión basada en la confianza, eso pesa mucho. Los clientes dudan, otros profesionales pueden recelar, aunque con el tiempo quede claro que no hubo ninguna irregularidad en su actuación.
Además, hoy la información no desaparece fácilmente. Lo que se publica queda accesible durante años. Aunque el procedimiento termine sin consecuencias para el notario, su nombre puede seguir apareciendo vinculado a ese asunto y aunque se puedan solicitar por orden judicial la retirada del contenido falso o que se ha sido creado para el daño reputacional, esto es complicado de demostrar.
Es ahí, donde puede entrar el perito y colaborar con este profesional y su defensa para tratar de aminorar al máximo sus daños o bien reclamar el perjuicio creado y los daños causados.
El papel del perito en “condenas de prensa”
El notario, en muchas ocasiones, y así lo recomendamos en este tipo de casos, debe tener una colaboración entre dos profesionales, el perito informático y el perito encargado en cuantificar el daño para tener una línea de defensa férrea.
Pero ¿Por qué tienen que colaborar dos peritos? El perito informático, se centra en la identificación, recopilación y preservación de evidencias digitales que reflejan la exposición pública del notario. Esto incluye la localización de publicaciones en medios de comunicación digitales, menciones en redes sociales, indexación en motores de búsqueda, así como la posible difusión en foros o bases de datos accesibles al público.
La relevancia de esta labor no radica únicamente en el contenido en sí, sino en su trazabilidad. El perito informático no solo documenta qué información existe, sino cuándo aparece, cómo evoluciona y qué alcance tiene. Para ello recurre a técnicas de análisis forense digital que permiten conservar la evidencia con garantías de integridad y autenticidad, lo que resulta esencial para su validez en sede judicial.
La fijación de capturas certificadas, el análisis de metadatos o la utilización de herramientas de archivado verificable son elementos habituales en este proceso, como por ejemplo los hash. El perito informático, se centra en la identificación, recopilación y preservación de evidencias digitales que reflejan la exposición pública del notario. Esto incluye la localización de publicaciones en medios de comunicación digitales, menciones en redes sociales, indexación en motores de búsqueda, así como la posible difusión en foros o bases de datos accesibles al público
A partir de ahí, el peritaje económico toma el relevo. Su labor, no es tanto demostrar que la reputación ha sufrido, sino explicar qué efectos ha tenido. Por ejemplo, si la notaría ha empezado a tener menos operaciones, si determinados clientes han dejado de acudir, o si se han tenido que asumir más costes para reforzar controles o imagen.
Lo interesante es cómo se conectan ambas partes. Por un lado, se demuestra que el nombre del notario ha estado expuesto y asociado a una investigación. Por otro, se analiza si, a partir de ese momento, ha habido un cambio en su situación profesional. Esa conexión no siempre es sencilla, porque hay que evitar confundir coincidencias con causas reales.
Al final, el trabajo del perito consiste en algo bastante delicado: explicar de forma clara cómo una investigación puede afectar a la imagen de un notario, incluso aunque no haya cometido ninguna irregularidad. Y hacerlo de manera que un juez pueda entender no solo lo que ha pasado, sino también sus consecuencias.
¿Quieres ejercer como perito experto/a en blanqueo de capitales?
Especialízate en la investigación de delitos económicos y blanqueo de capitales y adquiere los conocimientos necesarios para intervenir como perito judicial y perito de parte en procedimientos relacionados con operaciones financieras, movimientos patrimoniales y posibles actividades ilícitas.
Una formación especializada que aborda la prevención del blanqueo de capitales, investigación económica y financiera, análisis de operaciones sospechosas y elaboración del informe pericial, orientada a profesionales que quieran ampliar sus oportunidades laborales dentro del ámbito judicial, financiero, policial y del Compliance.
Conviértete en Perito Judicial Experto/a en Delitos Económicos y Blanqueo de Capitales y especialízate en un área de creciente relevancia profesional.
Bibliografía
https://notariado.org/portal/prevenci%C3%B3n-del-blanqueo-de-capitales
https://www.boe.es/buscar/act.php?id=BOE-A-2010-6737
https://www.sepblac.es/
https://www.europapress.es/economia/macroeconomia-00338/noticia-notarios-alertan-riesgos-juridicos-lucha-contra-blanqueo-ley-integridad-publica-20260614100150.html
https://www.linkedin.com/pulse/delitos-y-faltas-de-notarios-empleados-notar%C3%ADas-en-la/
https://www.cecamagan.com/blog/los-danos-morales-provocados-difusion-informaciones-incluso-veraces
Escrito por: D. Pablo Margullón Perdiguero
Tutor del Curso de Perito Judicial de PBC/FT UNED Málaga
Perito especialista en delitos de orden socioeconómico
Perito Judicial Inmobiliario y Patrimonios
Perito de Bienes Muebles
